Administratif

Le rôle d’un gestionnaire de patrimoine

La gestion de patrimoine est un processus qui dure toute la vie. C’est un processus qui vise à fournir des techniques et des plans qui permettent à un individu ou à une entreprise d’atteindre tous les objectifs possibles de manière systématique et pragmatique. Le professionnel qui conseille les particuliers et les familles dans ce processus est le «Wealth Manager ». Il faut comprendre ici que la gestion de patrimoine n’est pas une cible ou une destination, ni un ou plusieurs produits, mais plutôt un processus ou nous pouvons dire une façon de penser et d’agir sur les questions financières d’une personne pour atteindre ses objectifs financiers qui à leur tour faciliter la réalisation de ses objectifs de vie. Le processus de gestion de patrimoine peut réellement commencer avant la naissance d’un individu et peut se poursuivre même après sa disparition. Le principal livrable des gestionnaires de fortune est une stratégie globale qui prend en compte tous les aspects des finances du client. Selon les besoins du client, cela prend la forme de plans financiers et de portefeuilles qui englobent l’allocation d’actifs, les investissements, les successions et les impôts, dans le but d’augmenter la richesse globale. Cliquez sur excellis-patrimoine.com pour en savoir plus.

Les missions d’un gestionnaire de patrimoine 

Les gestionnaires de patrimoine utilisent leur expertise financière pour aider les clients à accroître leur patrimoine. En tant que consultants de confiance auprès de particuliers ou de familles fortunés, ils créent des plans stratégiques basés sur les objectifs et le profil financier de leurs clients, englobant les investissements, les assurances, les fonds communs de placement, les fiducies et les droits de succession et la retraite. En règle générale, ils sont également responsables de la mise en œuvre et gèrent les portefeuilles d’investissement et l’allocation d’actifs, surveillent de près les résultats et ajustent leur plan d’action. La communication avec les clients étant extrêmement importante, ils passent une grande partie de leur temps à tenir des réunions et à préparer des rapports. De nombreux gestionnaires de fortune travaillent dans des entreprises d’investissement et des banques, mais il est courant qu’ils soient indépendants.